Bij pensionering mag het partnerpensioen worden uitgeruild voor een hoger ouderdomspensioen. Niet iedereen begrijpt daarvan de consequenties. Reden voor de Ombudsman om advies uit te brengen.
Meestal krijgt u een paar maanden voor het aflopen van uw lijfrentepolis, of voor het bereiken van uw 65ste jaar of AOW-leeftijd, een brief van uw bank of verzekeraar. Daarin staat het aanbod om het kapitaal om te zetten in uitkeringen. Ga hier nooit zonder meer op in.
Om het schenken van lijfrente(termijnen) fiscaal waterdicht te regelen, dient u een aantal spelregels in acht te nemen. Dit stappenplan helpt u daarbij.
